Asegúrese de que sus activos lleguen a las personas y las causas que le interesan, sin que los impuestos los reduzcan ni se vean atados a un tribunal sucesorio.
Un testamento todavía pasa por el tribunal sucesorio, lo que hace público su patrimonio y le cuesta tiempo y dinero a su familia. Un fideicomiso evita la sucesión, mantiene la privacidad de sus asuntos y entrega los activos de inmediato.
Los impuestos sobre el patrimonio pueden consumir una gran parte de lo que se deja atrás. Trabajamos con profesionales del derecho para estructurar seguros de vida y fideicomisos que brinden la liquidez necesaria para pagar estos impuestos, preservando sus activos físicos.
Ya sea donando una organización benéfica, financiando la educación de un nieto o asegurando que un dependiente con necesidades especiales reciba atención de por vida, lo ayudamos a diseñar una estructura financiera que garantice que sus deseos se lleven a cabo exactamente como se esperaba.
Sumérgete más profundo
Un testamento expresa sus deseos pero aún debe pasar por el tribunal sucesorio. Un Fideicomiso es una entidad legal que posee sus activos y los transfiere a sus herederos de forma privada, sin pasar por todo el proceso sucesorio.
La legalización de un testamento es un proceso judicial público, lento (de 9 a 24 meses) y costoso. Los honorarios de los abogados y los costos judiciales pueden consumir entre el 3% y el 8% del valor total de su patrimonio antes de que su familia vea algo.
No. Siempre que tenga un beneficiario vivo designado, los beneficios por fallecimiento del seguro de vida evitan la sucesión y se pagan directa y privadamente a sus seres queridos, generalmente en unas pocas semanas.
Mueres 'intestado'. El estado decide quién obtiene sus bienes basándose en las leyes locales, que pueden entrar completamente en conflicto con sus deseos reales, y el tribunal decidirá quién criará a sus hijos menores.
Sí. Un fideicomiso adecuadamente estructurado puede estipular que los activos pertenecen únicamente a su línea sanguínea, protegiendo la herencia si su hijo se divorcia o enfrenta demandas.
Los impuestos sobre el patrimonio (a menudo llamados "impuesto sobre sucesiones") se aplican a la transferencia del patrimonio de una persona fallecida. Si bien la exención federal es actualmente alta, los impuestos sobre el patrimonio a nivel estatal pueden aplicarse a patrimonios mucho más pequeños.
Si su patrimonio está sujeto a impuestos, sus herederos pueden verse obligados a vender propiedades o negocios para pagar al IRS. Un Fideicomiso de Seguro de Vida Irrevocable (ILIT) puede proporcionar efectivo inmediato y libre de impuestos para pagar la factura de impuestos.
Sí. La planificación patrimonial no se trata sólo de dinero; se trata de designar tutores para sus hijos, establecer directivas de atención médica si está incapacitado y garantizar una transición sin problemas de su hogar y sus cuentas bancarias.
Sí, un Fideicomiso en vida revocable y su testamento pueden modificarse, enmendarse o revocarse por completo en cualquier momento mientras aún esté vivo y en su sano juicio.
Es un documento legal que especifica sus preferencias de atención médica (como soporte vital) si no puede tomar decisiones por sí mismo, quitando la carga emocional a su familia.
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