Somos una agencia de servicios financieros independiente que ayuda a las familias a diseñar estrategias personalizadas para la protección de seguros de vida, jubilación con ventajas fiscales, financiación universitaria y transferencia de patrimonio generacional. Trabajamos con docenas de operadores de primer nivel para encontrar los productos exactos que se ajusten a sus necesidades y presupuesto.

¡Sí! Mucha gente sobreestima el coste del seguro de vida hasta en un 300%. Trabajamos con docenas de aseguradoras con calificación A para encontrar pólizas permanentes y a plazo que se ajusten a casi cualquier presupuesto. La protección suele costar menos que sus suscripciones mensuales de streaming.

El seguro de vida no es sólo para los padres. Puede cubrir los gastos finales, saldar una deuda compartida (como una hipoteca) para que su cónyuge no tenga una carga, y las pólizas modernas incluso ofrecen "beneficios en vida" que puede utilizar si padece una enfermedad crónica o terminal.

Los beneficios en vida le permiten acceder a una parte del beneficio por fallecimiento de su seguro de vida mientras aún está vivo si sufre una enfermedad crónica, crítica o terminal que califique, lo que lo ayuda a reemplazar los ingresos perdidos o pagar facturas médicas masivas.

IUL no es una inversión; Es una póliza de seguro de vida con un componente de valor en efectivo que genera intereses según un índice de mercado. Ofrece crecimiento con ventajas impositivas, un piso del 0% contra pérdidas de mercado y un beneficio por fallecimiento libre de impuestos, lo que lo convierte en una poderosa herramienta de creación de riqueza.

Si bien un 401(k) es una gran herramienta, está sujeto a la volatilidad del mercado y a impuestos al momento del retiro. Recomendamos diversificar con seguros de vida y anualidades con ventajas impositivas para proteger su capital y garantizar ingresos libres de impuestos durante la jubilación.

Las anualidades fijas indexadas (FIA) protegen su capital de las caídas del mercado. Si el mercado colapsa, no pierde nada (un piso del 0%). Cuando el mercado sube, usted participa en las ganancias hasta un límite, lo que garantiza que sus ahorros para la jubilación estén completamente a salvo de pérdidas.

Si fallece sin una planificación adecuada (como un fideicomiso), sus activos pueden pasar por un proceso legal largo, público y costoso llamado sucesión. El seguro de vida y la planificación patrimonial adecuada evitan la sucesión, entregando dinero directa y privadamente a sus herederos.

¡Sí! El seguro de vida con valor en efectivo se puede utilizar para financiar la educación. A diferencia de un plan 529, el dinero crece libre de impuestos, no cuenta mucho para las fórmulas de ayuda financiera (FAFSA) y puede usarse para cualquier cosa si su hijo decide no ir a la universidad.

No. Nuestras revisiones y consultas financieras iniciales son 100% gratuitas y no conllevan ninguna obligación. Las compañías de seguros nos compensan directamente cuando contratamos una póliza, por lo que nunca nos paga de su bolsillo.