Los ricos no ponen todo su dinero en una cuenta corriente ni lo arriesgan todo en el mercado de valores. Utilizan vehículos financieros sofisticados para proteger, hacer crecer y transferir riqueza de manera eficiente.
Comprender cómo funciona el interés compuesto es el primer paso hacia la independencia financiera. Si no sabe exactamente qué tasa de rendimiento necesita para alcanzar sus objetivos, está volando a ciegas. Le ayudamos a calcular su trayectoria patrimonial exacta.
No todas las deudas son malas, pero la deuda de los consumidores destruirá la riqueza. Enseñamos estrategias para eliminar rápidamente la deuda con intereses altos y, al mismo tiempo, generar ahorros líquidos, para que usted deje de avanzar un paso y retroceder dos.
La riqueza generacional no se trata sólo de dejar dinero; se trata de dejarlo eficientemente. Estructuramos fideicomisos y pagos de seguros de vida para garantizar que sus activos pasen a sus hijos libres de impuestos y protegidos de futuros acreedores o divorcios.
Sumérgete más profundo
La Regla del 72 es una fórmula sencilla para estimar cuánto tiempo tarda una inversión en duplicarse. Divide 72 por tu tasa de rendimiento anual. Por ejemplo, con un rendimiento del 7%, su dinero se duplica en unos 10 años.
Analizamos sus deudas actuales e implementamos estrategias como los métodos de "bola de nieve" o "avalancha" para acelerar el pago, liberando flujo de efectivo para redirigirlo hacia vehículos de generación de riqueza.
Este concepto implica el uso de una póliza de seguro de vida con alto valor en efectivo para financiar compras importantes (automóviles, viviendas, gastos comerciales) mediante préstamos contra su propia póliza mientras su valor en efectivo subyacente continúa creciendo.
Utilizamos productos indexados, como anualidades fijas indexadas (FIA) y vida universal indexada (IUL), que acreditan intereses según un índice de mercado pero cuentan con un piso del 0% para proteger contra pérdidas.
Se refiere a estructurar sus ahorros en vehículos como Roth IRA o seguros de vida con valor en efectivo para que sus retiros durante la jubilación no estén sujetos a impuestos sobre la renta federales o estatales.
El interés compuesto es cuando usted gana intereses tanto sobre su dinero original como sobre el interés que ya ha ganado. Con el tiempo, crea una curva de crecimiento exponencial que es la base de la creación de riqueza.
¡Sí! Una estrategia financiera es exactamente cómo *volverse* rico. Ayudamos a las familias cotidianas a optimizar sus presupuestos, eliminar deudas y comenzar a ahorrar de manera eficiente, independientemente de sus ingresos actuales.
Es el peligro de experimentar rendimientos negativos del mercado al principio de su jubilación. Si el mercado colapsa inmediatamente después de que usted deja de trabajar, retirar dinero agrava las pérdidas y puede destruir su cartera.
Ambos ofrecen crecimiento y retiros libres de impuestos. Sin embargo, una IUL no tiene límites de contribución ni restricciones de ingresos e incluye un beneficio por fallecimiento, mientras que una Roth IRA tiene límites estrictos del IRS.
Una FNA es nuestra revisión completa y gratuita de su situación financiera actual, deudas, objetivos y políticas existentes, lo que nos permite crear una hoja de ruta personalizada para llevarlo a sus objetivos.
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